日前，意大利经济部副部长在面对参议院问询时明确回应道，银行在认定私人账户是高风险等级，或者涉及税务机关和金融犯罪调查的情况下，可以单方面决定关闭储户账号。
经济部对此表示，在意大利法案1845条中对解除合约有这样的说明“除去司法原因，银行无权在到期日前解除契约。解除契约的同时将可立即冻结账户，但银行应至少给予15个工作日用于退还金额及其它相关物件。”此外“如果账户是无限期的，双方均可通过预先在合同中声明的条款来解除契约。”但从现在开始，银行有权在不通知储户的情况下，直接关闭账号。
消息传出后，众说纷纭。有人认为，这与孔蒂当局近期出台的《新财税法令》和一系列反洗钱举措不无关系。如果私人账号出现不合理的现金存取或转帐，将会因涉嫌洗钱被通报给金融情报部门，从而受到税务机关的检查。在此背景下，银行可以突然关闭并冻结储户账号也在所难免。
去年2月西班牙BBVA银行突然大规模封冻华人账号，而且冻结手段十分强硬决绝：无法存钱、无法取钱、无法转账、无法付款，与此同时还阻止华人向香港等地汇钱。事后西媒指出：一切行动都来自于西班牙经济部下属的防洗钱委员会的指令和授权。由于华人被列入“洗钱高危人群”因此全面禁封华人银行账户。
尽管后经西班牙华人的积极维权，BBVA银行对其“歧视性查封”公开道歉，但这场风波让20万旅西华人深受影响，对华人生产生活造成的负面效应至今未了。显然，意大利当局想复制西班牙式的做法，银行并不以保护客户的利益为己任，而以配合税务监督为前提——鉴于此，大家必须谨慎遵守意大利现行法规：单次存取切勿超过1000欧元，每月存取最好不超过5000欧元，每笔进出转账也都要有合理说法……
