【意·关注】还敢在意大利开户？月底大检查，当心别"被偷税漏税”了
近年来，意大利偷税漏税现象日益猖狂。对此，意大利税务局近日要求，在2016年3月31日前，所有银行、邮局等涉及存储款业务的金融机构需向税务登记处呈报客户的账户资金流动信息。1“2016银行账户检查行动”全面展开
据意大利Guidafisco网站消息，为打击偷税漏税现象，意大利税务局近日要求，在2016年3月31日前，所有银行、邮局等涉及存储款业务的金融机构需向税务登记处（Anagrafe Tributaria）呈报客户的账户资金流动信息。随后，这些资料将被汇总至意大利税务局的数据库中。据悉，目前意大利国民每年偷税漏税总额高达900亿欧元。
2015年，意大利税务局成功追回149亿欧元的漏缴税款，此次展开面向银行账户的全面检查就是为了突破去年这一记录。
2银行账户、金融项目均在检查范围内
本月31日前，税务局将把新呈报的个人数据同已掌握的10亿个个人数据汇总在一起。数据内容包括银行账户信息、信用卡信息、税卡信息、股票金融投资信息和保险信息等，具体涉及各个账户的年初余额、年末余额，以及一年中的进出账记录等。
除个人银行账户信息外，汇款、支票、外币兑购等个人金融项目（包括安全保险箱）也在税务局检查范围之内。税务局往往能从这些金融项目中查出洗钱等违规操作现象。
至于安全保险箱的检查，税务登记处要求银行呈报持有者一年内打开保险箱的次数，以及保险箱内贵重物品（金或宝石）的总价值。
3哪些数据将被呈报给税务登记处？
报道称，所有金融机构（银行、邮局等）需向税务登记处呈报下列数据：
• 对应税号的账户信息和国际银行帐户号码（IBAN）：账户资产进出列表、初始余额、年末余额、账户平均存款；
• 信用卡信息；
• 股票基金等投资信息；
• 个人投资的各种金融和保险项目信息。
其中，账户外数据包括：
• 汇款信息；
• 银行和邮局支票信息；
• 外币兑换信息；
• 安全保险箱的持有人姓名、税号，以及该保险箱一年内的开启次数；
• 寄存银行的黄金、宝石等贵重物品的总价值以及存储次数。
4打击偷税漏税，意大利政府多管齐下
报道指出，如今意大利政府下决心打击偷税漏税现象，目前采取的行动除上述的个人银行账户信息普查外，还包括以下措施：
1、纳税人主动申报个人收入报表，即730报表；
2、个人电子发票政策将维持至2017年；
3、 增值税申报预填表。
事实上，自2012年起，意大利政府就开始针对个人账户信息进行检查，并要求所有银行向税务局呈报客户年末的账户余额。然而，许多偷税漏税者年底前就会把账户上所有的钱款转移，以逃避检查。因此，自2015年起，政府颁布新的经济稳定法案来加强检查力度，此后，存储机构要呈报给税务登记处的数据就不再仅仅是一个年末账户余额信息了。
